宜都融媒訊（通訊員 章華蓉）6月19日下午三點(diǎn)左右，客戶李女士急匆匆地來(lái)到湖北銀行宜都支行，“快幫我把90萬(wàn)元定期存款支取到活期賬戶，再幫忙開(kāi)通手機(jī)銀行大額轉(zhuǎn)賬功能，著急用?！崩钆空Z(yǔ)氣非常急切，一邊催促柜臺(tái)工作人員辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，一邊稱提前支取存錢是用于買房買車。

柜員譚魏婷在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)李女士一直與他人通過(guò)微信聯(lián)系，隨即產(chǎn)生警惕，并緊急聯(lián)系大堂經(jīng)理余永婷共同對(duì)客戶進(jìn)行更加細(xì)致的詢問(wèn)和風(fēng)險(xiǎn)提示。

余永婷對(duì)李女士頗為了解，溝通過(guò)程中發(fā)現(xiàn)她對(duì)轉(zhuǎn)賬對(duì)象、轉(zhuǎn)款用途等閃爍其詞，只是不停地跟某微信好友聯(lián)系，看到自己靠近就趕忙用手遮擋聊天記錄，再加上李女士平時(shí)不會(huì)操作手機(jī)銀行，現(xiàn)在突然要開(kāi)通大額轉(zhuǎn)賬功能，存在明顯異常。

為了穩(wěn)住李女士讓銀行工作人員有足夠的時(shí)間來(lái)證實(shí)電信詐騙的事實(shí)，余永婷告知其大額定期存款需預(yù)約才能支取，并建議她與家人一起來(lái)辦理。隨后，銀行工作人員又與李女士家人取得聯(lián)系核實(shí)情況，得知其家中近期并無(wú)大額資金需求，且家人對(duì)李女士提前支取存款也不知情。

綜合上述情況，湖北銀行宜都支行工作人員懷疑李女士可能遭遇了電信詐騙。此時(shí)的李女士情緒已經(jīng)非常激動(dòng)，憤然地離開(kāi)了銀行柜臺(tái)，10分鐘后她再次返回營(yíng)業(yè)大廳，強(qiáng)烈要求先部分支取30萬(wàn)元定期存款，被工作人員婉拒后又在網(wǎng)點(diǎn)外接聽(tīng)電話30余分鐘。

為保護(hù)李女士資金安全，湖北銀行宜都支行工作人員一邊繼續(xù)與其家人聯(lián)系，一邊對(duì)其賬戶進(jìn)行了只收不付保護(hù)控制。

李女士家人很快趕到了網(wǎng)點(diǎn)。原來(lái)19日當(dāng)天上午，李女士接到一陌生電話，對(duì)方稱李女士涉嫌一起由上海市公安局偵破的非法洗錢案件，現(xiàn)由宜昌市公安局協(xié)助偵辦，需要配合調(diào)查，并通過(guò)微信向李女士發(fā)送了一份有其照片和身份信息的刑事逮捕令，表示其如果不把保證金存入指定賬戶，公安機(jī)關(guān)將對(duì)她實(shí)施抓捕。

通過(guò)視頻通話，對(duì)方營(yíng)造了公安局內(nèi)部辦公環(huán)境及身著警服的影像背景。取得了李女士的信任后，對(duì)方又一步步誘導(dǎo)其到各銀行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。在來(lái)到湖北銀行宜都支行柜臺(tái)前，李女士就已在其他銀行提前支取了4.5萬(wàn)元存款。

了解事件經(jīng)過(guò)后，湖北銀行宜都支行工作人員已基本確定李女士遭遇了電信詐騙，并及時(shí)報(bào)了警。

6月20日，李女士及家人再次來(lái)到湖北銀行宜都支行，專程送來(lái)感謝信，對(duì)銀行工作人員“火眼金睛”識(shí)騙局，用責(zé)任心和專業(yè)能力為其挽回巨額損失表示衷心感謝。銀行工作人員再次以案說(shuō)險(xiǎn)，對(duì)李女士及家人一行普及了電信詐騙常見(jiàn)手法和預(yù)防措施，并讓李女士刪掉對(duì)方微信，并下載安裝了國(guó)家反詐中心APP。

（責(zé)編：黃金波 李華 審核：黨艷秋）